本報(bào)訊 （通訊員 朱金華 操改玲 劉明昕）近日，商南農(nóng)商銀行工作人員以敏銳的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和高效應(yīng)急處置能力，聯(lián)合商南警方成功攔截兩起涉嫌電信詐騙案件，為客戶挽回經(jīng)濟(jì)損失。
　　7月5日，11時(shí)30分，一名客戶來(lái)到商南農(nóng)商銀行東崗支行營(yíng)業(yè)廳柜面辦理取款業(yè)務(wù)。柜員在業(yè)務(wù)辦理過程中發(fā)現(xiàn)異常：該客戶賬戶資金顯示為剛剛進(jìn)賬；柜員依規(guī)詢問資金用途，客戶神色慌張，刻意回避問題；不停翻看手機(jī)，且快速刪除聊天記錄。憑借豐富的反詐經(jīng)驗(yàn)和高度職業(yè)敏感性，柜員立即意識(shí)到該筆業(yè)務(wù)存在重大風(fēng)險(xiǎn)，判斷其涉及幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)或刷單類電信詐騙，隨即暫停業(yè)務(wù)辦理，第一時(shí)間聯(lián)系商南縣公安局。
　　在警方支持配合下，經(jīng)過進(jìn)一步核查，確認(rèn)該筆資金確與電信詐騙相關(guān)。農(nóng)商銀行與警方的及時(shí)聯(lián)動(dòng)，成功阻斷了資金轉(zhuǎn)移，為客戶挽回經(jīng)濟(jì)損失2.18萬(wàn)元。
　　6月24日，客戶柯女士接到一通陌生電話，對(duì)方稱柯女士在手機(jī)上購(gòu)買了會(huì)員服務(wù)，詢問柯女士是否需要取消，如果不取消就會(huì)從銀行卡里扣費(fèi)，還會(huì)影響征信?？屡堪凑諏?duì)方的要求操作，下載APP、開啟屏幕共享、打開手機(jī)銀行，輸入登錄密碼進(jìn)入后，對(duì)方用其銀行卡賬號(hào)及密碼，將柯女士在商南農(nóng)商銀行線上貸款5萬(wàn)元發(fā)放出來(lái)，在貸款發(fā)放后，農(nóng)商銀行試馬支行包片客戶經(jīng)理收到客戶放款短信，按照程序打電話向客戶核實(shí)貸款用途。
　　客戶經(jīng)理感到奇怪，為什么柯女士在支行有存款還要貸款呢？客戶經(jīng)理立即聯(lián)系柯女士，準(zhǔn)備詢問其是否有用錢需求，線上貸款是否是本人操作。但柯女士手機(jī)無(wú)法接通，其丈夫手機(jī)也無(wú)法接通，再次撥打已是關(guān)機(jī)狀態(tài)。客戶經(jīng)理意識(shí)到該筆貸款發(fā)放可能不是客戶本人操作，立即向支行行長(zhǎng)匯報(bào)，決定對(duì)柯女士賬戶的轉(zhuǎn)賬功能進(jìn)行臨時(shí)管控，并繼續(xù)嘗試聯(lián)系柯女士夫婦，進(jìn)一步核實(shí)情況。
　　稍后，柯女士急匆匆聯(lián)系農(nóng)商銀行試馬支行客戶經(jīng)理，告訴其自己剛剛遭遇了電信詐騙，貸款發(fā)放操作屬詐騙分子所為，并讓客戶經(jīng)理幫忙查詢卡內(nèi)資金有無(wú)缺少。當(dāng)柯女士得知農(nóng)商銀行工作人員對(duì)自己賬戶采取管控措施、賬戶安全無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的消息時(shí)，心有余悸地說(shuō)，“多虧了你們及時(shí)采取賬戶管控措施，不然我這5萬(wàn)元錢就打了水漂！”